[V12功能解说] 理解Sage X3中的客户信用限额和货币

lynn.yu

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管理企业内风险的一个关键环节就是管理客户的可用信用。如果你向可能不是财务状况最佳的客户提供信用额度，或者向信用额度过大的客户提供信用额度，那么你可能会很难收回他们欠账的款项。此外，你不想向客户提供超过他们获批额度的信用额度，因为这可能会引发类似的问题。你可以使用Sage X3 ERP信用额度和信用审核功能来监控这个流程并防止出现这些情况。

为了确保正确配置客户信用控制管理，并确保授权限制确实产生了正确的结果，对于了解Sage X3如何检查指定的授权信用限制以及防止在客户账龄表查询等中出现可能的异常情况或负余额，以下设置非常重要。

账套货币 = RPTCUR：

X3账套货币是在账套设置时配置的，通常是账套中所有货币交易的“持有”货币或主系统货币，也是与其他货币参数一起发生货币转换时的货币。

会计核心模型账册货币：

会计核心模型可以包含多个账册，其中包含货币差异，具体取决于设定/指定的每个账册。本地/法定账册是实体经营所在国家的货币，该账册又与（a）会计科目表相关联，然后进一步与包含公司货币的公司相关联。

对于在“会计核心模型”中定义/指定的每个账册，这些金额以交易货币及其对应值（以指定账册记账货币表示）提供。

当会计核心模型与公司关联时，记账货币来自核心模型中在主要总账（法定）账册上记录的货币：



公司货币：

法定实体/公司的货币来自其关联的会计核心模型。

会计交易/变动以该货币记录，对于使用不同货币的交易，它使用交易货币和报表货币。



货币汇率表——用于Forex网站到Sage X3的API源：

对于汇率之间的换算，可以使用“汇率”表对以当地“主要”货币之外的任何货币完成的交易进行“实时”汇率换算。

必须维护这个汇率表，以确保货币换算正确。它也是用于客户信用管理功能的表，可用于确定是否达到信用额度。请记住，客户信贷限额必须按照账套和会计核心模型的货币进行设置。






参数值：TC>CUR：
参数——CURSHRFLD：

这是表示基准会计记录金额（账套货币）的货币。

如果授权信贷控制是使用（在货币汇率表中）更新后的汇率执行的，并且是按账套执行的，则该控制将按CURSHRFLD字段中设定的货币执行。

参数CURSHRFLD的货币必须与账套货币匹配，这样才能确保计算信用额度授权不会出错，否则如果以与账套不同的货币表示，可能导致信用额度显示为负余额或者超出实际信用额度。

即使客户的货币可能与账套货币不同，系统仍将评估以美元表示的授权信用额度，以确定是否达到该限额。

例如：
某个使用欧元货币的BP客户被设置为欧元货币，但其授权信用额度金额未设置为欧元，而是设置为了美元（因为我的账套货币是美元）。 因此，当我与该客户交易时，在系统执行的计算过程中，会考虑交易日期、相关日期的汇率表中指定的汇率以及（欧元和美元之间）换算后的金额是否达到授权的信用额度，然后才允许进行进一步的交易。

参数——OSTTYPCUR：
参数OSTTYPCUR “更新的汇率控制类型”可用于考虑要使用的账套汇率类型，即日汇率、月汇率、平均汇率等等。然后，如上所述，以交易货币存储的授权信用控制金额将根据所选的与日期相关的汇率类型来转换为账套货币。

参数——OSTCTL：
这个参数指定是否必须由每个公司对客户进行授权信用控制，还是由所有公司一起进行授权信用控制（账套层级）。 可选值的列表为：账套、公司。
•        账套：通过比较账套信用额度（所有公司）和客户的授权信用额度来实施信用控制。
•        公司：通过比较公司信用额度和客户的授权信用额度来实施信用控制。



上述突出显示的参数值设置为了“账套”。这项设置的含义如下：

在“账套”层级执行信用控制时，无论参数 OSTCHGTYP（——在产品控制汇率来源）的值为何，该控件始终会基于更新的汇率应用。

在账套层级使用参数CURSHRFLD之后，会根据为当前日期选择的汇率类型（货币汇率表和日期），把以交易货币存储的信用金额换算为账套货币。

在“公司”层级执行信用控制时，控制/检查应用于设定的公司货币。指定的参数OSTTYPCUR的汇率类型被用于公司层级的控制。随后，会根据为当前日期选择的汇率类型（日汇率、月汇率等），把以交易货币存储的信用额度换算为公司货币。

WIP则根据客户的风险BP进行控制。如果风险BP由多个客户共担，则意味着通过累计不同客户交易的总数，以相同的方式来控制每个客户的WIP与风险BP。当客户与其他风险BP关联时，则无法访问授权WIP的金额。这可以在风险BP记录中查看。显示的WIP是风险BP的WIP。


BP客户的授权信用管理

为这个客户授权的最大信用金额。如果在WIP控制字段中将客户申报为“监控的”，则使用这个字段。



这个金额以以下货币表示：
•        在账套层级控制时，以账套货币表示；（OSTCTL，如上所示）
•        在公司层级应用信用控制时，以用户的默认基础数据地点的货币表示。如果用户没有默认地点，则以账套货币显示金额。

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